Чего ждать от законодательных новелл?
Активно изменения в Закон № 115-ФЗ стали вносить с 2015 г. На сегодняшний день действует уже 56-я редакция Закона № 115-ФЗ, с 27 июня 2019 г. вступит в силу 57-я редакция (содержит четыре изменения).
— Основной новеллой 57-й редакции является положение о том, что операции физических лиц по получению наличности с банковской карты, выпущенной иностранным эмитентом, подлежат обязательному контролю, — сообщил гендиректор ООО «Денисов-Аудит» Антон Денисов.
По его мнению, наибольший интерес представляет законопроект № 582426-7, предлагающий новую редакцию двух статей Закона № 115-ФЗ. Законопроект в этом месяце будет рассматриваться Госдумой в первом чтении. В том виде, который сейчас существует, законопроект вызывает удивление в юридическом сообществе.
— Например, вы застраховали себя в страховой компании и получили страховую премию свыше 600 тыс. рублей, — рассказал Антон Денисов. — Страховку получает человек, выплачивает официальная страховая компания. Тем не менее это подпадает под необходимость сообщить Росфинмониторингу, дабы надзорный орган проверил, не является ли эта операция отмыванием доходов, полученных преступным путем. Кроме того, под подозрение попадают беспроцентные займы на сумму свыше 600 тыс., почтовые переводы с суммой более 100 тыс., оплата счета за мобильную связь свыше 50 тыс., выигрыши в лотерее от 700 тыс. Такой подход законодателей свидетельствует, что внесенные либо планируемые изменения отражают две тенденции: ужесточение Закона № 115-ФЗ и наличие в нем «мертвых правовых норм». Как итог — сложная реализация положений в жизни и негативные последствия для бизнеса.
