ЕБРР предоставил «Центр-инвесту» 3-летнюю кредитную линию в рублях
12 января 2012 года ОАО КБ "Центр-инвест" и ЕБРР подписали договор об открытии ростовскому банку кредитной линии для кредитования малого бизнеса (750 млн рублей) и выдачи кредитов на внедрение энергоэффективных технологий для модернизации производства (375 млн рублей). Впервые банк получает столь длинные средства в рублях, что позволит ему снизить курсовые риски ресурсной базы. Эта рублевая кредитная линия привязана к 3-месячному MOSPRIME, т. е. ставка плавающая, что является как риском, так и возможностью для банка, в зависимости от ситуации на рынке, пояснил N председатель совета директоров «Центр-инвеста» Василий Высоков (на фото).
Об открытии кредитной линии от ЕБРР сообщила на минувшей неделе пресс-служба «Центр-инвеста», второго по размерам бизнеса банка в Ростовской области после Сбербанка (см. N, № 44 (953), с. 11).
— Мы провели большую работу, чтобы получить эту кредитную линию у ЕБРР, которая уникальна для российского финансового рынка, так как выдается в рублях на длинный срок — 3 года — и сразу по двум направлениям: кредитование малого бизнеса (750 млн руб.) и внедрение энергоэффективных технологий (375 млн руб.), — сообщила заместитель председателя правления «Центр-инвеста» Ольга Высокова.
В конце прошлого года кредитный портфель «Центр-инвеста» превысил 46 млрд рублей. Очевидно, что влияние данной кредитной линии на него будет умеренным. Доля малого и среднего бизнеса в портфеле банка, по его собственным данным, составляет 50%.
Между тем очевидно, что линия поможет банку улучшить качество своих заимствований. В начале IV квартала прошлого года кредиторская задолженность банка составляла, по официальным данным, почти 9,5 млрд рублей, в том числе 2,37 млрд рублей приходилось на долю ЕБРР, который владеет 24,58% уставного капитала ростовского банка. Получение рублевой линии в отличие от кредитов в иностранной валюте снижает курсовые риски.
— При резком ослаблении рубля в 2009 году нормативные показатели большинства российских банков, которые оцениваются Банком России, ухудшились и потребовали от ЦБ, с одной стороны, либерализовать их, а с другой — оказать финансовую поддержку рынку. Сегодня ситуация в банковской сфере значительно лучше и сам факт выдачи российскому банку длинной рублевой линии — действительно хороший знак, — так оценил это событие представитель одного из банков.
Базовая ставка привлеченной «Центр-инвестом» кредитной линии по договоренности сторон не раскрывается.
— Эта рублевая кредитная линия привязана к 3-месячному MOSPRIME (ставка московского рынка межбанковских кредитов. — N), т. е. ставка плавающая, что является как риском, так и возможностью для банка, в зависимости от ситуации на рынке, — пояснил N председатель совета директоров «Центр-инвеста» Василий Высоков (на фото). — Фиксация ставки происходит в момент выборки кредитных средств. Остальные наши кредитные линии полностью диверсифицированы: некоторые имеют фиксированную ставку в рублях, некоторые — в валюте, некоторые — плавающую в валюте, привязанную к LIBOR. Это оптимальное распределение в условиях неопределенности финансовых рынков. «Центр-инвест» никогда не перекладывает проблемы рынков на клиентов, а, наоборот, помогает, когда ситуация ухудшается.
В минувшую пятницу ставка 3-месячного MOSPRIME составляла 6,98% годовых. Это на уровне начала 2008 года. Максимума — 29% — за последние 3 года эта ставка достигала в январе 2009-го. Почти год, с лета 2010-го по середину 2011-го, ставка была очень комфортной — 3–4,5%.
По словам Василия Высокова, сегодня банк предоставляет кредиты по программам энергоэффективности по ставкам 11–14,5%, а кредиты для малого и среднего бизнеса — под 12,75–16%.
— Не думаю, что получение этих линий как-то отразится на конечных ставках банка для клиентов. В последнее время они только растут, причем во всех банках. На это указывает и динамика MOSPRIME. Об этом уже писала и ваша газета. Я думаю, что эта кредитная линия — хорошая возможность для постепенного замещения валютной части ресурсной базы и снижения рисков ее резкого удорожания. Безусловно, это добавит банку конкурентоспособности, — прокомментировал на условиях анонимности собеседник N в крупном банке.
В начале IV квартала задолженность «Центр-инвеста» перед банками-нерезидентами составляла, по данным его отчетности, 3,7 млрд рублей.
Кредитные линии от ЕБРР позволят обновить технологии на 120–150 южно-российских предприятиях — клиентах банка «Центр-инвест», сообщается в пресс-релизе «Центр-инвеста».
— Программа энергоэффективности наиболее востребована в тех отраслях, где в себестоимости велика удельная доля затрат на энергоресурсы. Традиционно это хлебопекарное производство, металлообработка, предприятия, где в техпроцессе используется пар или сжатый воздух, где необходимы термопластавтоматы, экструдеры и прочее энергоемкое оборудование. Нашим клиентам очень нужны также современные котлы, насосы и сельхозтехника, — делится наблюдениями Василий Высоков.
В банке подсчитали, что в Ростовской области на его долю приходится более 40% всех долгосрочных кредитов на инвестиционные цели для малого и среднего бизнеса.
