г. Ростов-на-Дону
10 апреля 2021 15:08:04

Факторинг для поставщиков и покупателей

Текущая ситуация на рынке подталкивает предприятия к тому, чтобы предоставлять своим партнерам отсрочку платежа за поставленные товары и оказанные услуги. С коммерческой точки зрения такой шаг вполне оправдан, но вместе с этим возникает проблема, связанная с дебиторской задолженностью. Факторинг позволяет пополнять оборотные средства, не прибегая к банковскому кредиту.

При факторинговой схеме работы не требуется залоговое обеспечение, договор имеет бессрочный характер, а финансирование происходит в течение 24 часов после предоставления всех документов. О возможностях факторинга мы беседуем с региональным директором Промсвязьбанка в Ростове-на-Дону Игорем Ивановым. 

— Игорь, в каких секторах экономики актуальность факторинга наиболее высока? 

— Практика показывает, что это в первую очередь торговая деятельность. На нее приходится около 70% оборота российских факторов. Для торговли факторинг является оптимальным инструментом. Он соответствует интересам и поставщиков, которые хотят получить оплату за товар максимально оперативно, и покупателей, которые, напротив, заинтересованы в отсрочке платежа. Если говорить о других отраслях экономики, то, например, крупные промышленные предприятия в данном виде финансовых услуг привлекает широкий набор дополнительных сервисов, которые предлагает своим клиентам Промсвязьбанк. В частности, управление дебиторской задолженностью, получение выписок по отгруженным товарам в режиме онлайн и др. 

— Насколько активно используют факторинг предприятия малого и среднего бизнеса в нашем регионе? 

— Значительная часть договоров факторинга, заключенных Промсвязьбанком в Ростовской области, приходится на малый и средний бизнес. Доля МСБ в факторинговом портфеле области достигает 70%. В общероссийских масштабах Промсвязьбанк является лидером по факторинговому обслуживанию МСБ — по данным АФК, на него приходится 22% этого сегмента. — Чем удобны факторинговые схемы для предприятий этого сегмента? — Малый и средний бизнес, который выступает в качестве поставщика тех или иных товаров и услуг, как правило, не располагает хорошим ликвидным залогом для обеспечения банковских кредитов в целях пополнения оборотных средств. Таким образом, задержки платежей со стороны покупателей могут создать для небольших предприятий высокие риски. Факторинг помогает исключить такую вероятность. Не стоит забывать и о том, что сроки действия кредитных договоров, как и лимиты по ним, ограничены и имеют фиксированный срок. При факторинге вы можете заключить договор сегодня, а воспользоваться им тогда, когда действительно требуется финансирование, не переплачивая при этом банку лишнюю комиссию. Размер финансирования зависит от установленного лимита, который увеличивается по мере роста товарооборота между поставщиком и покупателем. Компании-покупатели за счет использования факторинга могут получить более выгодные для себя условия поставок, оптимизировать денежные потоки, повысить рентабельность и конкурентоспособность. 

— Насколько сложен документооборот по факторингу? Планируете ли вы какие-то шаги для упрощения процессов? 

— В 2013 году Промсвязьбанк обработал более пяти миллионов товаросопроводительных документов — по количеству поставок банк сейчас является лидером рынка факторинга. Большое количество отгрузочных документов, подтверждающих уступаемое банку денежное требование, сопровождающих исполнение договора и других документов, — одна из главных особенностей факторинга в России. В сентябре мы запустили в тестовом режиме систему электронного документооборота между всеми участниками сделки. Новая система позволяет ускорить получение финансирования, минимизировать издержки по доставке документов, существенно снизить объем бумажного документооборота и трудозатрат. До конца года новый функционал станет доступным для всех наших клиентов. 

— Действуют ли в Промсвязьбанке специальные программы для клиентов, дебиторами которых выступают крупные торговые сети? 

— У нас есть две программы, которые позволяют получить лимит в более короткие сроки, чем обычно. Факторинг на сети — если дебиторами клиента выступают федеральные или региональные торговые сети. Факторинг на компании топ-400 — для клиентов, которые осуществляют поставки компаниям топ-400.  ОАО «Промсвязьбанк». Ген. лиц. Банка России № 3251. Реклама

Просмотров: 16563

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ

Банки
2293 жителя юга России стали ответственными инвесторами, оформив уникальный «Зеленый» депозит в банке «Центр-инвест» на общую сумму 1,2 млрд рублей. Вклад соответствует принципам ESG-банкинга и разработан в рамках реализации Стратегии банка «ESG-диджитализация экосистемы “Центр-инвест”».
Банки
Совкомбанк сообщил о запуске сделки по приобретению пакетов акций банка «Восточный» у фондов Baring Vostok компании «Финвижн холдингс» и Шерзода Юсупова. Ее условия не раскрываются. Интеграция банков произойдет в течение 12-18 месяцев, отмечается в релизе Совкомбанка.
Банки
image
«Альфа-Банк» стал лауреатом премии DigitalLeaders-2020, которая присуждается за лучшие кейсы в области цифровизации и онлайн-сервисов. Региональный управляющий в Ростовской области Антон Бутенко рассказал о роли цифровой трансформации в общении банка с клиентами и поделился планами ростовского филиала по открытию «офиса будущего» в донском регионе.
Банки
image
В 2020 году в Ростовской области средства клиентов в банках увеличились на 14,6% и превысили сумму в 892 млрд рублей, сообщает ростовское отделение Банка России.